Anpassung des Umwandlungssatzes ab 2027

Als Vorsorgestiftung gehört es zu unserem Auftrag, die Altersleistungen unserer Versicherten zu garantieren. Um unseren Verpflichtungen langfristig nachkommen zu können, müssen wir den Umwandlungssatz ab 2027 schrittweise senken.

Wozu dient der Umwandlungssatz?
Mit dem Umwandlungssatz werden die bei der Pensionskasse angesparten Altersguthaben in eine jährliche Rente umgewandelt.
Bei der Pensionierung wird das Altersguthaben mit diesem Satz multipliziert, um die Höhe der jährlichen Rente zu ermitteln.
Altersguthaben x Umwandlungssatz = Jahresrente

Warum muss der Umwandlungssatz angepasst werden?
Nicht nur Avena, sondern auch die meisten anderen Pensionskassen passen den Umwandlungssatz an. Diese Anpassung ist einerseits wegen der höheren Lebenserwartung und der damit einhergehenden längeren Rentenbezugsdauer erforderlich. Andererseits ist es angesichts der Renditeaussichten in einem von dauerhaft tiefen Zinsen geprägten Wirtschaftsumfeld nicht möglich, den bisherigen Umwandlungssatz beizubehalten.
Mit der schrittweisen Anpassung des Umwandlungssatzes soll das finanzielle Gleichgewicht der Stiftung gewährleistet werden.

Neue Umwandlungssätze
Die neuen Umwandlungssätze können Sie der untenstehenden Tabelle entnehmen. Sie gelten für Versicherte, die im Jahr 2027 respektive im Jahr 2028 mit 65 Jahren in Rente gehen.

	Umwandlungssatz Frauen	Umwandlungssatz Männer
Jahr 2026	5,90%	5,75%
Jahr 2027	5,80%	5,65%
Jahr 2028	5,70%	5,55%

Dies bedeutet, dass die ausgezahlte Altersrente bei gleichem Altersguthaben ab 2027 niedriger ausfallen wird als heute.

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